加密貨幣平台「JPEX」涉詐欺，50 億的騙局有法可管嗎？｜智財科技

香港加密貨幣平台 JPEX 爆發詐欺疑雲，香港證期局稱這是當地史上最大金融騙局；據悉，本起事件涉及的詐騙金額，至少已達 13 億元港幣（約合新台幣 55 億元）。

媒體報導，擔任 JPEX 台灣區代言人的歌手陳零九，日前也被檢調單位以證人身分約談後請回，並之後更以被告身分接受他案調查。JPEX 台灣首席合夥人和講師則於 11 月初遭聲押禁見。

面對這麼驚人的數字，JPEX 到底是如何獲利？它的詐欺手段又是如何取信於人？JPEX 本身與藝人代言，又各自有什麼法律責任？以下娓娓道來！

JPEX 是如何獲利的？

一般正當經營的加密貨幣交易所，獲利來源主要是靠用戶在從事交易的手續費。然而對 JPEX 而言，它的獲利模式就是把用戶手中的資產，轉到交易所的加密錢包或帳戶內。

錢怎麼會長腳移動呢？靠的就是，取信用戶的各種詐欺手法。例如：

第一招，JPEX 大灑金錢宣傳找代言人、辦活動、租大樓，即利用廣告、媒體及網紅等，大肆對外進行名人、KOL 行銷，甚至承諾以高額傭金招募「合伙人」，讓合作伙伴不斷從事新的宣傳與講座（例如前香港執業大律師林作），以期在短期打出知名度，吸引港台大量投資人參與交易──但從未公開可靠的資訊以供查核，像是實體組織、負責人、註冊地、營運牌照等。

第二招，當用戶註冊後，受害人就會被遊說購買加密貨幣，並把加密貨幣存放在 JPEX──平台這方，就會承諾到期後，將回饋受害人極高而不合理的回報。

同時，JPEX 也會要求客戶提供加密貨幣的私鑰，以作保管；但實際上，那是用來控制用戶的資產，讓用戶無法轉出或提領自己的資金，也就能順勢挪用客戶資產。無論如何，一切過程，根本沒有任何如同其他正常交易所，擁有所謂「資產儲備證明」（POR）以供後援。

第三招，JPEX 還發行自家貨幣「JPC」，鼓勵用戶質押 JPC，相當於做定期存款，年息高達 20 厘（即宣稱質押 JPC 幣有超高報酬率）。但 JPC 與主流加密貨幣不同，在其他交易平台無法買賣，也幾乎無支付用途，是JPEX的獨市生意，也就讓平台方可以操控價格。

事實上，JPEX 的平台幣「JPC」在熊市只漲不跌，體量極大，號稱市值高達 1.88 兆人民幣，但單日成交量卻不到 1000 萬元，即可看出端倪。

JPEX 這個交易所，如同「鬼魅般」的存在

「JPEX」這家加密資產交易平台，在其官網上自我描述「我們是一個無形的網路、一個無邊界社區、一個無所不在的力量。我們沒有實體、沒有負責人」。就這點 JPEX 他們很誠實，也是他們疑雲連篇的少數正確事實：「他們沒有實體、沒有負責人」。

JPEX 取全名為「Japan Exchange」，令人聯想或誤信他們來自日本，很容易與日本交易所「JPX」魚目混珠。但實際上 JPEX 在日本並沒有註冊，也沒有獲得任何國家的合法牌照。就此，日本交易所也曾經發表聲明表示與 JPEX 無關。

甚至 JPEX 在廣告謊稱與 Visa 有合作，但都曾被打臉否認。

換句話說，JPEX 謊稱其營運總部設立在杜拜，並宣稱他們在美國、加拿大、澳洲等地均有取得相關牌照；但經查證，JPEX 根本沒有在杜拜設立登記實體，在美國、加拿大、澳洲等國家所取得的執照，也與加密貨幣交易的許可無關！

實際上，去（2022） 年 7 月 8 日，香港證監會早已將 JPEX 列入無牌公司及可疑網站名單；今年 9 月 13 日，香港證監會再次公告表示：JPEX 謊稱持有合法牌照，整個騙局才大爆發！

因此，筆者認為，JPEX 就如同鬼魅般的存在，明明都能看到它線上交易的活動持續運行、一堆名人代言、廣告大肆宣傳，甚至在台北高調舉辦「拳上」等熱鬧拳擊活動，但實際上卻沒有任何登記的法人公司或其他實體組織存在。

JPEX相關涉案人士，有何責任？

回到台灣方面來論法。首先，那公司呢？由於 JPEX 在台灣透過線上app及線下活動，非法招攬加密貨幣的交易業務；對於這種境外的虛擬貨幣平台，一般來說，若是外國公司未在台灣設立分公司並合法登記，則不得在台灣經營業務。

因此，這樣的情況，就有可能違反《公司法》規定，而會面臨一年以下有期徒刑及新台幣 15 萬元以下罰金的命運。但是，因為 JPEX 這個「外國」公司，如同前述，根本沒有在任何一個國家實際註冊登記，也就找不到「實體」的法人組織，也就無從使用相關規定對其開罰。

其次，若找不到公司本身，那可以改找背後的實際負責人或主謀來負責嗎？

固然《民法總則施行法》規定，未經許可成立的外國法人，在台灣用公司名義做生意，實際行為人就要負連帶責任。此外，《公平交易法》也說：廣告不可以有虛偽不實，並足以讓消費者影響交易決定的情形，否則就要對業者開罰。

但由於本案目前根本不知道背後的實際負責人或主謀是誰，所以不論是香港或台灣的檢調單位，都會先從「看得到」的人事物著手，例如代言人、合伙人等，看看廣告與媒體行銷的相關金流，究竟從何而來，可否追查到更上層？也因此，代言或擔任合伙的藝人、網紅或實體兌換店的老闆，就會是直接被傳喚的被告或證人（註）。

最後，代言人是否涉及《刑法》詐欺罪，並衍生民事的損害賠償？這邊讓我們回顧一下，去年7月間，香港證監會就已公布證實 JPEX 並非有牌照的交易組織，也不是登記註冊在案的公司。

在這個情況下，其實一般人或 KOL，均可查證到相關重要資訊，尤其是在接案盈利的情形下，代言人或經紀人均有義務去核實 JPEX 合作項目的風評，包括 JPEX 自稱「日本加密貨幣交易所」（Japan Exchange）、有與VISA合作，卻紛紛遭 JPX、VISA 打臉否認。

在這樣的前提下，若仍有藝人願意代言，恐怕就很難說「一切毫無知悉」。

也難怪，被害人與檢調機關在找不到 JPEX 幕後的實體集團與負責人，就會先去抓代言人等檯面上的人物。不過，能否有足夠證據證明這些人有詐欺的故意，進而求處刑責，並要求損害賠償，最後仍然要看司法單位所能追查的事證資料了。

【本文作者】

陳建佑律師（Leo）。

Leo是資鋒法律事務所所長，身兼方格子專欄作家、NoMoreLaw 節目的 Podcaster，主要關注及研究資訊法律的相關議題。

【本文核稿】

網站主編，王鼎棫

註：關於《證券投資信託及顧問法》第 70 條之 1 第 1、5 項規定，不僅同樣有上述認事用法的問題存在，甚至該法也僅適用於「股票」等證券規範，而尚未適用於加密貨幣方面，即似乎仍無法適用幣圈 KOL、藝人代言，或老師、網路平台業者廣告及行銷等情況。或許台灣可借鏡法國的「金融負責任影響力證書」制度，取得該證書者才可提供投資建議與資訊。