fbpx

Written by 21:50 法律白話文小學堂, 專欄, 時事白話文

違約交割,會被抓去關嗎?|法白商感情

有關投資的法律知識,從來都沒有你想的那麼難。

看著股市老師、一些分析師的專業術語,或許多懂一些法律常識,你可以選擇不只當一個跟單仔。什麼「內線交易、財報不實、違約交割」,可能都聽過,但可能也都不是很懂。

沒關係,每個禮拜給我們一點時間,多一點知識,你說不定就可以長得比隔壁的韭菜高一些。這裡不會很難,法律白話文的宗旨大家都知道,我們以平易近人的文字,幽默風趣的口吻,讓你們理解。

每個禮拜一,股市開盤之日,就是此系列文章上線之時。

第一次見面,就上最近整個紅到翻掉的,違、約、交、割

五月中的那波鋼鐵王、航海王下殺嚇壞社會大眾,殺到一堆人都去睡公園,好險是夏天。證券商申報投資人違約金額也直接噴高高,5月14號,就一天,買進賣出總違約金額直接來到三億多,手都抖了一下。

欸,違約交割可不是就不用付錢這麼簡單。

聽說違約交割有可能被抓去關?會有什麼影響嗎?

違約交割是什麼

現今的股票買賣,投資人只要留意在成交日( 簡稱T日 )起算的兩個營業日(即 T+2 )上午10點前,在帳戶裡面準備足夠的金錢,證券商就會在那個時點從這個帳戶裡扣款,這就叫做交割程序。

而交割程序是採用「款券劃撥制度」,也就是說,只要投資人之前在證券商開戶的手續是OK的,那麼證券商就會妥當地幫投資人處理好所有的交割程序,不用再像以前一樣親自跑去證券商營業櫃檯了!

假設有個人叫奈米戶。

如果,奈米戶在T+2 的那天,戶頭餘額不足,奈米戶的營業員會先通知他應該要盡快補足交割款項,不然,就會違約交割!

違約交割的法律責任?

如果依照證交法來說,在買賣成交後不履行交割的情節重大,已經達到「足以影響市場秩序」的話,是有可能面臨 3 年以上至 10 年以下的相關刑責!

不過在多數的情況下,金額並不是很大,有時候證券商會先幫忙「代墊」一下,避免影響市場秩序,回過頭來再把投資人申報違約,做後續處理。

也就是說,在大部分情況下,散戶交易的金額,理論上應該不足以影響市場秩序。而奈米戶這個名字聽起來也只能買一張,所以理論上不會嚴重到有刑事責任,但可能還是會有「被註銷帳戶」、「被追討相關費用」甚至「以後開不了戶」的問題。

依照「臺灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約準則」規定:投資人違約時,券商可以給奈米戶一次機會補繳款項,通常是一到三天,如果奈米戶很乖,在所定期限內補繳,那他就還可以繼續用原有帳戶。

不過,如果他還是冥頑不靈裝死的話,那原有帳戶就會被註銷,而且在一定時間內,券商應該拒絕他申請開戶,如果已經開戶,也要拒絕接受委託。

而且,券商也可以直接把奈米戶違約的股票賣出,來償還違約債務跟相關手續費用,不夠的話也會繼續追討到天涯海角。另外,券商還可以跟奈米戶收取違約金,上限為成交金額的百分之七,作為處罰。

附帶一提,違約交割一旦發生,就很高機率會留下信用不良的紀錄,很有可能導致奈米戶以後在國內會再也開不了股票戶頭、無法辦信用卡、無法辦貸款等等。

這樣聽起來,違約交割雖然應該不容易被抓去關,但是也太虧了,帳戶可能被註銷,還會被追討違約金,以後可能還開不了戶、借不了錢

因此,投資人於進行股票買賣時,應考量自身資力並隨時留意交易紀錄,一旦掛單成交,即應確認交割戶頭餘額是否足夠,並且與證券商營業員保持良好暢通的聯絡管道,以便營業員通知及提醒相關突發狀況,以維護自身投資權益!

 

(本次主筆|執行編輯 盧奕緁)

*本專欄「法白商感情」,每週一、四更新。星期一:財法名詞小學堂,星期四:分享創業、經營與投資相關法律資訊。

 

(Visited 2,072 times, 1 visits today)
Close