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Written by 10:01 時事白話文

股票投資群組,獲利天堂還是詐騙地獄,都擠?|法白商感情

這幾年,股市的熱絡創造出了許多的少年股神。這種「股票在手、希望無窮」的風氣,也讓為數不少的投資小白難忍好奇之心,爭先恐後地踏入股市叢林。

於此同時,也有不少的「老師」,打著「完美預測股市走向」、「王牌交易師」的名號,吸引大量的投資人聞風而至。

下列的情況,你一定不陌生:

  1. 常接到不知名來電,一接起來就是:「我們手上有幾檔飆股,我跟你先加一下 LINE,我稍後用簡訊寄給你群組連結,你再幫我加入喔!」
  2. LINE 一打開,總是莫名其妙被拉進去各種「股票投資互助群組」。
  3. 知名投資人士的 FB 貼文底下,總有人留言:「論投資我只信某老師,會員名額限量釋出」,並附上 LINE 群組 QRcode。
  4. 收到股票簡訊,內容大致是「早盤連續重挫加權指,上周五我司聯合佈局某股票,昨日強勢亮燈鎖碼……,已獲利某趴以上,見證飆股實力請加 LINE:(附上 ID)」。

以上這些情境,最終都會導流到某個股票群組。好像加入了這些群組,就真的能在股票市場海撈一筆。

真的有這麼好康的事嗎?這幾年超夯的「股票投資群組」,究竟可以帶你上天堂,還是根本就是一場違法大騙局?

股票投資群組運作大解密

首先,有些集團會冒用投資圈名人的照片、頭像,成立「飆股隊」,讓你產生很可靠的錯覺,譬如名人謝金河、丁文學等常受害。

然後,當你真的進入這些「飆股隊」,通常裡面會有個「老師」,裡面的群友會對他瘋狂崇拜、吹捧。有些老師更會宣稱自己是地方主力,並表示前幾天某幾檔個股的漲幅是他們買上去的,只要搭上這輛順風車,大家就可以一起賺大錢。

原本你只是抱持著路過看看的心態,並不打算真的要當跟單仔,但看到群友們在老師的特定指示下,收穫頗豐,同時他們也貼出對帳單增添可信度,這些種種,都讓你的疑慮一點一滴被沖散,手也逐漸癢了起來。 

於是,你就從小額嘗試開始,實際將真金白銀投入,發現照著老師指示,在特定時間買進賣出那些股票後,真的會賺錢!獲利比投資大盤好多了,於是你完全相信了,這真的是百年難得的致富機會。

再來,隨著老師指示越來越多,如果都要一一遵照時點操作,不但麻煩,可能還會錯過出脫持股的時點,反而賺不到錢;看著群友都把手上部位交給老師了,於是你就想,那我何不乾脆也請老師幫我「代操」呢?

而且,即便老師收了一點手續費,但跟預期獲利比起來,可說是九牛一毛。幾經權衡之下,你就把辛苦賺來的錢都交給老師,並期望下半輩子可以輕鬆過活、環遊世界了。

嗶嗶!這些行為,早就踩到法律的紅線了!

飆股是可以隨便給的嗎?

在股票投資群組中,一開始「王牌老師」會好心的免費給群友飆股,但只要培養出群友的信任度後,便會開始將會員「分級」。而這些等級是按照每月繳交的會費來區分;只要繳得越多,就能得到老師「越多、越詳細的指示,也最有可能賺到超額報酬」。

也就是說,他們大致的手法就是向會員收取會費,並定期提供對於台美股大盤的分析、個股的股票走勢,而且大部分對於買進賣出的時點都有很具體、詳細的要求(像是:在幾點幾分時購入某股票,建議購入股數多少,預期獲利某%),甚至有些比較緊迫盯人的「老師助理」,還會要求你貼成交證明。

其實,這些行為就等同於法律中有關證券投資顧問的定義了。

要知道,我們政府為了保障廣大股民的投資安全、以及健全證券投資信託業務的經營與發展,特別制定了一部《證券投資信託及顧問法》,因此我國對於這種有關證券投資顧問的服務,有著嚴謹的法律規範!

這部法律規定,只要是有收取報酬,並提供投資股票相關建議的行為,通通都會構成所謂「證券投資顧問」;而為了好好管控這些證券投資顧問事業,我國是採取特許制度—也就是說,如果這些「老師們」沒有得到主管機關(金管會)的許可,是不可以這樣收錢、給建議的!

另外,金管會也設置了一個專區,名為「防範非法證券期貨宣導專區」,民眾都可以到該網站查詢合法的證券商、投信投顧業名單!

請王牌老師幫你代操,可以嗎?

在這些群組中,「老師們」多半都很好心,為了讓群友可以方便賺錢,往往會提供「代操」的選項。其實,這些代操,原則上也都是違法的。

首先,代操的全名叫做「全權委託投資業務」;簡單來說,當你把錢交給股票老師,而這些老師們依據自己的投資判斷,用你的錢殺進殺出,這種幫你操盤的行為,就屬於「代操」。

而這項業務,原則必須是上面提過的「證券投資顧問事業」才可以從事!

你想想,光是收取酬勞,提供投資顧問建議的行為,政府都要管了;更何況是這種拿投資人的錢,實際幫他人進行投資的行為,影響層面顯然更重大,主管機關怎麼可能撒手不管!

不過,有些讀者可能會問,如果我真的很忙,想要找人代操,有沒有合法的方式呢? 

答案是有的!根據相關辦法,只要你的投資金額大於新台幣五百萬元,就可以找合法的代操。(意思是說,如果想要代操的資金在五百萬以下的話,請乖乖的自己操盤吧)

不過關鍵是,請先去找到合法的投信投顧業者(這裡)。

最後,如果這些王牌股票老師未經主管機關許可,擅自經營上述提到的證券投資顧問業務、全權委託投資業務的話,可是有刑責的!

(五年以下有期徒刑,併科新臺幣 100 萬元以上 5000 萬元以下罰金)

最狠也最要命的玩法──養、套、殺

其實,除了上述提到的兩種模式,還有一種最狠也最恐怖的玩法。

有種股票投資群組,不跟你收會費,也不幫你代操,就是免費、定期的給你飆股資訊。這時,投資人往往會卸下心防,因為大多數人的觀念是,反正又沒損失,而且錢在自己手上,要買不買是我的事,怎麼可能還會被騙呢?

換句話說,裡面的老師一開始都會認真地分享標的,先讓大家產生信任後,就推薦某檔非常看好、或有內線消息的個股,請群友們大力買進。而他們挑選的股票往往都具有股價便宜、股本小、成交量不高的特色,因此股價很快就會被拉抬上去。

但重點來了,那些人其實早就在低點買進了,一旦等到股價噴發、交易量累積到一定程度後,就會在短短幾個小時內大量倒貨,股價就會直接砍半再砍半、雪崩式慘跌,買在高點的不知情投資人就會直接被套在山頂上,被殺個措手不及,這時砍出去的價格往往都很慘烈,血本無歸。 

順帶一提,這種股票投資群組,常選香港的便宜標的作為目標(俗稱仙股,一股零點幾元)。

為什麼挑中港股呢?這是因為,香港股市並沒有漲跌幅的限制,所以他們要坑殺散戶就方便很多。這完全就是俗稱的養、套、殺,通常死最慘的就是這種玩法。

免費的最貴,大概就是這種道理。

小結

我們身為股票菜雞,總是夢想有一盞明燈指引。如果能有人告訴我該買哪隻標的、何時買進、賣出,還能賺很多,都不會賠錢,那有多好。

但是,天下沒有白吃的午餐;如果有,那肯定也輪不到我。

抱持著這種心態,才比較不容易被投資市場裡的牛鬼蛇神牽著鼻子走。

大家千萬要記得,不管是想要做短線的殺進殺出,還是想要當個價值投資人,「知道自己在做什麼」,才是真正屬於自己的股海明燈。

(本次主筆|執行編輯 盧奕緁)

*本專欄「法白商感情」,每週一更新。分享創業、經營與投資相關時事法律分析。

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